1. Informações que Recolhemos

Dados Pessoais Fornecidos por Si

Quando nos contacta ou contrata os nossos serviços, pedimos informações específicas que nos permitem oferecer aconselhamento adequado. Isto inclui dados como:

• Nome completo e informações de contacto (morada, telefone, email)
• Número de identificação fiscal e outros documentos relevantes
• Informações sobre a sua situação profissional e rendimentos
• Detalhes sobre pensões existentes, poupanças e investimentos
• Dados sobre objetivos de reforma e planeamento financeiro futuro

Nunca solicitamos mais informações do que o estritamente necessário para prestar um serviço de qualidade. E antes de pedir qualquer dado sensível, explicamos sempre porquê precisamos dele.

Informações Recolhidas Automaticamente

Quando visita o nosso website, certos dados técnicos são recolhidos automaticamente através de cookies e tecnologias semelhantes. Isto inclui o seu endereço IP, tipo de navegador, páginas visitadas e duração da visita. Estas informações ajudam-nos a melhorar a experiência do site e a compreender como os clientes interagem com os nossos serviços online.

2. Como Utilizamos os Seus Dados

Os dados que recolhemos servem propósitos específicos relacionados com a prestação dos nossos serviços. Não fazemos uso aleatório ou excessivo das suas informações.

Prestação de Serviços de Consultoria

A razão principal para recolher dados é simples: precisamos conhecer a sua situação para oferecer aconselhamento personalizado sobre reforma e pensões. Utilizamos as informações financeiras para analisar a sua posição atual, projetar cenários futuros e recomendar estratégias adequadas aos seus objetivos.

Comunicação e Acompanhamento

Mantemos os seus dados de contacto para enviar informações relevantes sobre os serviços contratados, atualizações legislativas que possam afetar as suas pensões, e lembretes de reuniões ou prazos importantes. Por vezes, também enviamos conteúdo educativo sobre planeamento de reforma – mas só se tiver indicado interesse em recebê-lo.

Obrigações Legais e Regulamentares

Como empresa regulada que opera no setor financeiro em Portugal, temos obrigações legais específicas. Isto pode incluir a manutenção de registos durante períodos determinados, reporte a autoridades fiscais ou reguladores, e cooperação com investigações oficiais quando legalmente exigido.

3. Partilha de Informações

Há situações em que precisamos partilhar certos dados com terceiros – mas apenas quando absolutamente necessário e sempre com salvaguardas adequadas.

Prestadores de Serviços

Trabalhamos com empresas especializadas que nos ajudam a prestar serviços de qualidade. Isto pode incluir fornecedores de software de gestão de clientes, serviços de contabilidade, ou plataformas de análise financeira. Todos estes parceiros são cuidadosamente selecionados e obrigados contratualmente a proteger os seus dados com o mesmo nível de segurança que aplicamos internamente.

Entidades Financeiras e Seguradoras

Para implementar recomendações de planeamento de reforma, por vezes precisamos comunicar com bancos, gestoras de fundos de pensões ou companhias de seguros. Partilhamos apenas as informações estritamente necessárias para executar as suas instruções, e sempre com o seu conhecimento prévio.

Autoridades e Conformidade Legal

Quando exigido por lei, podemos ter de divulgar informações a autoridades fiscais, reguladores financeiros ou tribunais. Nestas situações, limitamos a divulgação ao mínimo legalmente obrigatório e informamos o cliente sempre que tal seja permitido pela legislação aplicável.

4. Segurança dos Dados

A proteção dos seus dados é uma prioridade constante. Implementamos medidas técnicas e organizativas robustas para prevenir acesso não autorizado, perda ou divulgação de informações.

• Encriptação de dados sensíveis tanto em trânsito como em repouso
• Controlos de acesso rigorosos – apenas funcionários autorizados acedem a dados específicos
• Sistemas de backup regulares e recuperação de desastres
• Formação contínua da equipa sobre segurança e privacidade
• Revisões periódicas dos nossos procedimentos de segurança

Apesar de todos os esforços, nenhum sistema é 100% infalível. Se detetarmos qualquer violação de dados que possa afetar os seus direitos, comprometemo-nos a informá-lo prontamente e a trabalhar para minimizar quaisquer impactos negativos.

5. Os Seus Direitos

De acordo com o Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD) aplicável em Portugal, tem direitos específicos sobre os seus dados pessoais:

Direito de Acesso

Pode solicitar uma cópia de todos os dados pessoais que mantemos sobre si. Respondemos normalmente no prazo de 15 dias úteis e fornecemos as informações num formato claro e acessível.

Direito de Retificação

Se descobrir que alguma informação está incorreta ou desatualizada, pode pedir-nos para a corrigir. Fazemo-lo prontamente e, quando relevante, informamos terceiros com quem partilhámos esses dados.

Direito ao Apagamento

Em certas circunstâncias, pode solicitar a eliminação dos seus dados. No entanto, este direito não é absoluto – podemos precisar manter certos registos para cumprir obrigações legais ou defender direitos legítimos.

Direito à Portabilidade

Tem o direito de receber os seus dados num formato estruturado e de uso comum, permitindo transferi-los para outro prestador de serviços se assim desejar.

Direito de Oposição

Pode opor-se ao tratamento dos seus dados para fins de marketing direto a qualquer momento. Para outras finalidades, podemos continuar o tratamento se demonstrarmos motivos legítimos que prevaleçam sobre os seus interesses.

6. Retenção de Dados

Não guardamos os seus dados indefinidamente. O período de retenção varia conforme o tipo de informação e o propósito para o qual foi recolhida.

Para dados relacionados com serviços de consultoria ativa, mantemos registos durante o período de prestação de serviços e por mais 7 anos após o término da relação contratual. Este prazo está alinhado com obrigações fiscais e regulamentares aplicáveis ao setor financeiro em Portugal.

Informações de marketing e comunicação são mantidas apenas enquanto demonstrar interesse nos nossos serviços. Se não houver interação durante 3 anos, removemos automaticamente os seus dados das nossas listas de comunicação.

Após os períodos de retenção aplicáveis, procedemos à eliminação segura dos dados, utilizando métodos que impedem qualquer recuperação ou reconstrução das informações.

7. Cookies e Tecnologias de Rastreio

O nosso website utiliza cookies para melhorar a sua experiência de navegação e analisar como os visitantes interagem com o site. Pode encontrar informações detalhadas sobre cookies na nossa política de cookies específica.

De forma resumida, utilizamos cookies essenciais (necessários para o funcionamento básico do site), cookies de desempenho (que nos ajudam a compreender como melhorar o site) e cookies funcionais (que guardam as suas preferências). Não utilizamos cookies de publicidade comportamental.

Pode gerir as suas preferências de cookies através das configurações do seu navegador, embora desativar certos cookies possa afetar a funcionalidade do website.

8. Transferências Internacionais

Como regra geral, os seus dados são processados e armazenados dentro da União Europeia, beneficiando das proteções do RGPD.

Em situações excecionais onde seja necessário transferir dados para fora da UE – por exemplo, quando utilizamos fornecedores de software com servidores internacionais – asseguramos que existem salvaguardas adequadas. Isto pode incluir cláusulas contratuais padrão aprovadas pela Comissão Europeia ou certificações de adequação reconhecidas.

Nunca transferimos dados para jurisdições que não ofereçam um nível adequado de proteção sem implementar medidas adicionais de segurança.

9. Alterações a Esta Política

Esta política pode ser atualizada periodicamente para refletir mudanças nos nossos serviços, práticas empresariais ou requisitos legais. A data da última atualização está sempre indicada no topo deste documento.

Quando fizermos alterações significativas que afetem os seus direitos ou a forma como tratamos dados, notificamo-lo diretamente por email ou através de um aviso destacado no nosso website. Para alterações menores, a versão atualizada fica disponível nesta página.

Recomendamos que reveja esta política ocasionalmente para se manter informado sobre como protegemos a sua privacidade.