Combinamos ferramentas modernas com décadas de experiência em pensões. Porque o futuro merece mais do que folhas de cálculo antigas e conselhos genéricos.
Desde 2023, substituímos gradualmente os processos manuais por sistemas que realmente ajudam. Não por modismo tecnológico, mas porque vimos clientes a perder oportunidades fiscais por erros de cálculo evitáveis.
A Carlota, que lidera a nossa transformação digital, passou dois anos a testar plataformas antes de escolher as que realmente funcionam para pessoas próximas da reforma.
Testamos diferentes idades de reforma, contribuições voluntárias e impactos fiscais em minutos. Antes demorava dias e tinha margem de erro considerável.
Conectamos diretamente com a Segurança Social e fundos privados. Acabaram-se os PDFs perdidos e valores desatualizados nas reuniões.
Alertas quando há alterações legislativas que afetam o seu caso específico. Especialmente útil desde as mudanças de 2024 na tributação de PPR.
Três consultores com histórias diferentes mas a mesma obsessão: garantir que não perde benefícios por desconhecer regulamentos obscuros da Segurança Social.
Especialista em Regimes Complementares
Trabalhou 18 anos numa seguradora antes de perceber que preferia ajudar pessoas a escolher produtos do que vendê-los. Tem um talento estranho para encontrar contribuições não contabilizadas em carreiras antigas.
Consultora de Pensões Públicas
Ex-funcionária da Segurança Social que conhece o sistema por dentro. Especialmente útil para carreiras complexas com períodos no estrangeiro ou regimes especiais que ninguém mais consegue decifrar.
Planeamento Fiscal de Reforma
Contabilista certificado obcecado com eficiência fiscal. Calcula ao cêntimo as diferenças entre resgatar PPR antes ou depois da reforma. Clientes dizem que ele encontra poupanças onde outros só veem formulários.
Nada de reuniões intermináveis ou jargão incompreensível. Este é o processo real que seguimos desde janeiro de 2025, refinado depois de ouvir feedback de 80+ clientes.
Preenche um questionário detalhado (30 minutos) que alimenta o nosso sistema. Carrega documentos diretamente na plataforma segura. Recebe uma análise preliminar em 48 horas com os pontos críticos identificados.
90 minutos com o consultor atribuído, sempre videochamada ou presencial conforme preferir. Revemos os números todos, testamos cenários ao vivo, e identificamos gaps ou oportunidades. Sai com um plano preliminar em PDF.
Ajudamos a executar as recomendações (pedidos à Segurança Social, transferências de fundos, revisões contratuais). Depois, monitoria trimestral automática com alertas se algo mudar que afete o seu plano. Reuniões anuais para ajustar conforme a vida evolui.
